11,25 mln so‘mdan boshlangan pul o‘tkazmalari yuzasidan jo‘natuvchining shaxsiy ma’lumotlarini ilova qilish talab etiladi.
To‘lov xizmatlari alohida turdagi operatsiyalar ustidan nazoratni kuchaytirishi belgilanmoqda. Adliya vazirligi 28-mart kuni noqonuniy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish bo‘yicha ichki nazorat qoidalariga tegishli o‘zgartirish kiritishni nazarda tutuvchi tegishli qarorni ro‘yxatdan o‘tkazdi.
Hujjat Markaziy bank boshqaruvi hamda Bosh prokuratura huzuridagi Iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurashish departamenti tomonidan ishlab chiqilgan.
O‘zgartirishlar to‘lov tashkilotlari uchun fuqarolar tomonidan mobil ilovalar orqali akkaunt ochishda mijozlarni tekshirish choralarini ko‘rish talabini nazarda tutadi. Tovarlar va xizmatlarni yetkazib beruvchilar esa elektron terminaldan (E-POS) foydalanish uchun murojaat qilganda tekshiriladi.
Shuningdek, BHMning 30 baravari (11,25 mln so‘m) va undan ortiq miqdordagi pul o‘tkazmalarini jo‘natuvchi va oluvchilar yoki ilovada akkaunt ochmasdan BHMning 500 baravari (187,5 mln so‘m) yoki undan yuqori miqdordagi pul o‘tkazmalari amalga oshirilganda tekshirish majburiy bo‘ladi.
Elektron pul tizimlari orqali BHMning 30 baravari yoki undan yuqori summadagi ichki elektron pul o‘tkazmalari amalga oshirishda, xizmat ko‘rsatuvchi tomon hisobvaraq raqami yoki operatsiyaning xos raqamini, shuningdek, oluvchi haqidagi ma’lumotni, shu jumladan, hisobvaraq raqami yoki operatsiya identifikatorini ilova qilishi kerak bo‘ladi.
Bundan tashqari, jo‘natuvchi haqidagi quyidagi ma’lumotlar ilova qilinishi shart:
- jismoniy shaxslar uchun — pasport yoki ID-karta, seriyasi va raqami, tug‘ilgan sanasi va joyi;
- yuridik shaxslar uchun — nomi, soliq to‘lovchining identifikatsion raqami (STIR).
- Agar oluvchining banki jo‘natuvchi to‘g‘risidagi ma’lumotlarni boshqa manbalardan olish imkoniga ega bo‘lsa, jo‘natuvchining JSHSHIR, hisobvaraq raqami yoki operatsiyaning xos raqamini (identifikator) ilova qilish kifoya.
BHMning 30 baravarigacha bo‘lgan pul o‘tkazmalari esa faqat jo‘natuvchi va oluvchi haqidagi ma’lumotlar bilan birga yuborilishi mumkin.
To‘lov tizimlari, elektron pullar tizimlari operatorlari va to‘lov tashkilotlari axborot tizimlaridagi aniqlik darajasini har bir xizmat yoki operatsiya toifasining tavakkalchilik darajasidan kelib chiqqan holda belgilashi kerak. Aniqlik darajasi operatsiya ishtirokchilari identifikatsiya ma’lumotlarining har bir elementi bo‘yicha alohida belgilanishi talab etiladi.
